외환 이자율 계산기

외환 이자율 계산기
공화당의 마르코 루비오 (Marco Rubio) 상원 의원이 법안에 반대표를 던진 후 공화당의 마이크 리 (Mike Lee)와 함께 어린이 세액 공제를 요구하면서 세제 개혁안에 대한 불확실성으로 달러가 대부분 더 부드럽게 거래되고있다. 자세히보기 & # X25B6;
유럽 ​​판.
유로화와 엔화, 호주, 뉴질랜드 및 캐나다 달러에 대해 신선한 손실을 기록하면서 ECB의 발표 및 지침에 따라 달러화가 어제 대비 유로화 대비 강세를 보였습니다. 자세히보기 & # X25B6;
아시아 판.
달러는 미국 의회가 세금 개혁안에 합의 할 것이라는 희망 개선에 크게 힘 입어 금요일 뉴욕 증시에서 크게 상승했다. 엠파이어 스테이트 지수는 산업계에서 약간의 하락을 보였으므로 유입 데이터는 거의 영향을 미치지 않았습니다. 자세히보기 & # X25B6;
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이자율 패리티를 사용하여 Forex를 거래합니다.
금리 패리티 란 금리와 환율 간의 관계를 관리하는 기본 방정식을 의미합니다. 금리 패리티의 기본 전제는 금리 수준에 관계없이 다른 통화로 투자 한 위험 회피 수익률이 동일해야한다는 것입니다.
1. 적용 금리 패리티.
금리 패리티를 결정하는 방법과 외환 시장을 거래하는 방법을 배우기 위해 계속 읽어보십시오.
전달 요금 계산.
미국 및 캐나다 요금을 예시로 생각하십시오. 캐나다 달러의 현물 환율이 현재 1 USD = 1.0650 CAD (순간적으로 입찰가 스프레드를 무시함)라고 가정합니다. 제로 쿠폰 수익률 곡선에서 할인 된 1 년 금리는 미국 달러로 3.15 %, 캐나다 달러로 3.64 %입니다. 위 공식을 사용하면 1 년 선급 환율은 다음과 같이 계산됩니다.
순방향 이자율과 현물 환율의 차이를 스왑 포인트라고합니다. 위의 예에서 스왑 포인트는 50입니다. 이 차이 (포워드 레이트 - 스팟 속도)가 양수이면 포워드 프리미엄으로 알려져 있습니다. 부의 차이를 전향 적 할인이라고합니다.
낮은 이자율의 통화는 높은 이자율의 통화와 관련하여 전방 보험료로 거래됩니다. 위에 제시된 예에서, 미국 달러는 캐나다 달러에 대한 전방 보험료로 거래됩니다. 반대로 캐나다 달러는 미국 달러 대비 선물환으로 거래됩니다.
미래이자 율 또는 이자율을 예측하기 위해 이자율을 사용할 수 있습니까? 두 가지 경우 모두 대답은 '아니오'입니다. 많은 연구에 따르면, 순이자율은 미래의 현물 가격에 대한 예측이 좋지 않은 것으로 악명이 높습니다. 순방향 환율은 단순히 이자율 차이에 따라 조정 된 환율 일 뿐이므로 미래 이자율 예측 측면에서 예측 가능성이 거의 없습니다.
적용 금리 패리티.
대상 금리 동등성에 따르면, 선물환 환율은 양국 간의 금리 차이를 반영해야한다. 그렇지 않으면 재정 거래 기회가 존재합니다. 즉, 투자자가 저금리 통화로 빌려 높은 금리를 제공하는 통화에 투자하면 금리 우위가 없다. 일반적으로 투자자는 다음 단계를 수행합니다.
1. 더 낮은 금리로 통화로 금액을 빌리십시오.
2. 차입 한 금액을 더 높은 이자율의 통화로 변환하십시오.
3. 금리가 높은 금리로 이자부 채권의 수익금을 투자하십시오.
4. 투자 수익을 첫 번째 (저금리) 통화로 변환하기 위해 선도 계약을 체결함으로써 동시에 위험을 헤지합니다.
이 경우의 수익은 이자율이 낮은 통화로 이자부 증서에 투자하여 얻은 수익률과 동일합니다. 커버 된 이자율 패리티 조건 하에서 헤지 거래 위험의 비용은 더 높은 금리를 제공하는 통화로 투자함으로써 발생하는 높은 수익을 무효화합니다.
대상 이자율 차익 거래.
통화 A로 3 %를 빌려줍니다. 차용 한 금액을 현물 환율로 통화 B로 변환합니다. 이 수익금을 통화 B로 표기하고 연간 5 %를 지불하는 예금으로 투자합니다.
투자자는 1 년 전방 환율을 사용하여 투자자가 현재 통화 B를 보유하고 있지만 통화 A로 빌린 자금을 상환해야하기 때문에 발생하는이 거래에서 암시하는 환매 위험을 제거 할 수 있습니다. 적용된 금리 동등성 하에서는 위에서 언급 한 공식에 따르면, 이월 이자율은 1.0194 (즉, 통화 A = 1.0194 통화 B)와 거의 같아야합니다.
1 년물 이자율도 동등한 경우 (즉, 통화 A = 통화 B)? 이 경우 위 시나리오의 투자자는 무위험 수익 2 %를 얻을 수 있습니다. 그것이 작동하는 방법은 다음과 같습니다. 투자자 가정 :
1 년 동안 3 만 달러의 통화 A 100,000을 빌려줍니다. 즉시 빌린 수익금을 현물 환율로 통화 B로 전환합니다. 1 년 예금에 전체 금액을 5 %로 입금합니다. 103,000 A 통화 구매를 위해 1 년 선물 계약을 체결합니다.
1 년 후, 투자자는 105,000의 통화 B를 받고 그 중 103,000은 통화 계약에 따라 통화 A를 구입하고 차용 된 금액을 상환하며, 투자자는 통화 B의 2,000을 균형있게 보유하게됩니다. 이 거래는 보상 대상으로 알려져 있습니다 이자율 재정 거래.
시장 세력은 전방 환율이 두 통화 간의 금리 차이에 기초하고 있음을 보장합니다. 그렇지 않으면 차익 거래자가 차익 거래 이익을위한 기회를 활용할 것입니다. 위의 예에서, 1 년 선급 환율은 필연적으로 1.0194에 가깝습니다.
그러나 실제로는 다른 이야기입니다. 1970 년대 초 변동 환율이 ​​도입 된 이래 UIP 방정식에 따르면 금리가 높은 국가들의 통화는 가치 절하가 아닌 오히려 감 사하는 경향이있다. "forward premium puzzle"이라고도하는 잘 알려진 수수께끼는 여러 학술 연구 논문의 주제가되었습니다.
이 예외는 부분적으로 "캐리 트레이드 (carry carry trade)"에 의해 설명 될 수 있는데, 투기꾼들은 일본 엔과 같은 저금리 통화를 빌려 차용 금액을 매각하고 더 높은 수익률의 통화와 수단으로 수익금을 투자한다. 일본 엔은 2007 년 중반까지이 활동을 위해 가장 선호되는 대상이었으며 그 해 엔 엔 캐리 트레이드에 1 조 달러가 턱 쳤다.
차용 된 통화의 끊임없는 판매는 외환 시장에서 차용화된 통화의 약세를 초래합니다. 2005 년 초부터 2007 년 중반까지 엔화는 미국 달러 대비 약 21 %의 가치 하락을 보였습니다. 그 기간 동안의 일본 은행의 목표 금리는 0에서 0.50 % 사이였다. UIP 이론이 유지된다면 일본의 저금리만으로는 엔화가 미국 달러에 대한 평가를 받아 들여야했다.
장기 사이클을 살펴보면, 캐나다 달러는 1980 년부터 1985 년까지 미국 달러에 대해 하락했다. 1986 년부터 1991 년까지 미 달러화에 대한 평가 절하와 1992 년의 오랜 미끄러짐이 시작되어 2002 년 1 월 기록적 최저치를 기록했다. 그로부터 5 년 반 동안 미국 달러에 대해 꾸준히 감사했다.
단순화를 위해 1988 년부터 2008 년까지 미국 달러와 캐나다 달러 간의 UIP 조건을 테스트하기 위해 프라임 요율 (시중 은행이 최고 고객에게 부과하는 요율)을 사용합니다.
프라임 요율을 기준으로, UIP는이 기간 중 일부 지점에서 개최되었지만 다음 예와 같이 다른 곳에서 개최되지 않았습니다.
캐나다의 주요 금리는 1988 년 9 월부터 1993 년 3 월까지 미국의 주요 금리보다 높았다. 이 기간의 대부분 동안 캐나다 달러는 UIP 관계에 반하는 미국 상대국에 대한 평가를 받았다. 캐나다의 주요 금리는 1995 년 중반에서 2002 년 초반까지 대부분의 경우 미국의 주요 금리보다 낮았습니다. 그 결과 캐나다 달러는이 기간의 상당 기간 동안 미국 달러 대비 선물환으로 거래되었습니다. 그러나 캐나다 달러는 미국 달러 대비 15 % 하락했다. 이는 UIP가이 기간에도 유지되지 않았 음을 의미한다.
전진 률은 환율 위험을 헤지하기위한 수단으로 매우 유용 할 수 있습니다. 약속은 구매자와 판매자가 합의 된 가격으로 이행해야한다는 구속력이있는 계약이기 때문에 선물환 계약의 유연성이 매우 높다는 것입니다.

Forex 상인을 위해 금리가 중요한 이유.
외환 시장을 주도하는 가장 큰 영향력은 8 개 글로벌 중앙 은행 중 어느 곳에서든 금리가 바뀌었기 때문입니다. 이러한 변화는 한 달 내내 만들어진 다른 경제 지표에 대한 간접적 인 반응이며 시장을 즉시 그리고 전폭으로 움직일 수있는 권한을 갖고 있습니다. 놀라움 율이 종종 거래자에게 가장 큰 영향을주기 때문에 이러한 불안정한 움직임을 예측하고 대응하는 방법을 이해하면 응답 속도가 빨라지고 수익 수준이 높아질 수 있습니다. (이 금융 기관에 대한 배경 정보는 주요 중앙 은행에 문의하십시오.)
금리 기본 사항.
물론, 이 전략의 위험은 모든 변동이자 보상을 극적으로 상쇄 할 수있는 통화 변동입니다. 더 높은이자를 가진 통화를 항상 사고 싶을 수도 있지만 (더 낮은 이자율의 통화에 자금을 지원하는) 항상 현명한 결정은 아님을 밝힙니다. forex 시장에 무역이 쉬운 경우에, 이 지식으로 무장 한 누군가를 위해 높게 유리할. (Currency Carry Trades Deliver에서이 유형의 전략에 대해 자세히 알아보십시오.)
그것은 금리가 평균 일 무역업자를 위해 너무 복잡하다는 것을 말하는 것이 아니다; 정기적 인 보도와 마찬가지로 조심스럽게 시청해야한다는 것입니다. (더 많은 것을 배우기 위하여 뉴스 보도에 무역을 읽으십시오.)
요금 계산 방법.
일반적으로 은행은 가장 관련성이 높은 경제 지표를 검토함으로써 은행이 결정할 사항을 강력하게 암시 할 수 있습니다.
(경제 지표 자습서에서 CPI 및 경제 건강의 다른 표지판에 대해 자세히 알아보십시오.)
중앙 은행 환율 예측.
경제 지표 밖에서는 다음과 같은 방법으로 이자율 결정을 예측할 수 있습니다.
주요 공지 사항보기 예측 분석.
예를 들어, 2008 년 7 월 16 일, 연방 준비 제도 이사회 (FRB)의 벤 버냉키 (Ben Bernanke) 위원장은 하원위원회에서 반기별로 통화 정책 증언을했다. 정상 회의에서 버냉키는 미국 달러 가치에 대한 준비된 진술을 읽고위원회 위원들의 질문에 답한다. 이 세션에서 그는 똑같은 행동을했습니다. (벤 버냉키 연준의 책임자 : 배경과 철학에 대해 자세히 알아보십시오.)
버냉키 의장의 성명서와 답변에 따르면 미국 달러가 좋은 모습을 보였으며 경기 침체에 대한 두려움이 다른 모든 시장에 영향을 미치고 있음에도 불구하고 정부는 경기를 안정 시키기로 결정했다.
10am 세션은 상인들에게 널리 퍼져 나갔고, 긍정적 이었기 때문에 연준이 금리를 인상 할 것으로 예상되어 다음 금리 결정에 대비하여 단기간 랠리를 가져왔다.
EUR / USD는 1 시간 동안 44 포인트 하락하여 (미국 달러에 좋은), 발표에 대한 조치를 취한 거래자에게는 440 달러의 이익이 발생했습니다.
거래자는이 예측 중 4 ~ 5 개 (수치에 매우 근접해야 함)를 취하여보다 정확한 예측을 얻기 위해 평균을 취해야합니다.
깜짝 속도가 발생할 때해야 할 일.
이런 일이 발생하면 시장이 어느 방향으로 나아갈지를 알아야합니다. 금리 인상이있는 경우 통화 가치가 높아집니다. 즉, 거래자가 금리를 인상 할 것입니다. 컷이 있다면, 거래자는 아마도 그것을 팔고 더 높은 금리로 통화를 사게 될 것입니다. 일단 이것을 결정하면 :
빨리 움직여! 모든 상인은 군중 앞에서 매매 또는 매도하기를 원하기 때문에 시장이 번개 속으로 움직이는 경향이 있습니다. 그러면 정확하게 수행하면 상당한 이익을 얻을 수 있습니다. 휘발성 경향의 역전 현상에 유의하십시오. 상인의 인식은 데이터의 첫 번째 릴리스에서 시장을 지배하는 경향이 있지만 논리가 나타나고 추세는 계속 진행될 것입니다.
다음 예제는 위의 세 단계를 보여줍니다.
2008 년 7 월 뉴질랜드 은행은 8.25 %의 이자율을 보였으며 이는 중앙 은행 중 가장 높은 수준입니다. NZD가 더 높은 수익률로 인해 구매할 수있는 상인 이었기 때문에이 비율은 지난 4 개월 동안 안정적이었습니다.
7 월에는 모든 예측에 대해 이사회가 매월 회의에서 금리를 8 %로 인하했습니다. 4 분의 1의 비율 하락이 작은 것처럼 보이지만, 외환 거래자들은 그것을 은행의 인플레이션에 대한 두려움의 징후로 받아 들였고, 즉시 다른 사람들이 더 낮은 이자율을 가졌다 고하더라도 즉각 자금을 철회하거나 통화를 팔고 다른 사람을 샀습니다.
NZD / USD는 .7497에서 .7414로 떨어졌으며, 총 83 포인트 (5 분에서 10 분 동안). 통화 쌍 중 단 하나를 많이 팔았던 사람들은 분당 833 달러의 순이익을 얻었다.
NZD / USD가 타락하자마자, 현재의 추세를 따라 되돌아 가기까지 오래 걸리지 않았습니다. 그것이 자유 낙하를 계속하지 않은 이유는 비록 요금 인하가 있었다고해도, NZD는 다른 대부분의 통화보다 높은 이자율 (8 %)을 가지고있었습니다. (상품 가격 및 통화 변동으로 상품이 뉴질랜드 달러에 미치는 영향에 대해 알아보십시오.)
부수적으로, 은행이 미래 금리 결정을 어떻게 보는지에 대한 이해를 얻기 위해 실제 중앙 은행의 보도 자료 (놀람 율 변화가 있었는지 여부를 결정한 후)를 읽는 것이 수입이다. 이 릴리스의 데이터는 단기 영향이 발생한 후 종종 통화로 새로운 추세를 유도합니다.

통화 금융 비용 계산기.
일정 기간 동안 통화 포지션을 유지할 때 지불하거나 지불하는 파이낸싱 요금을 확인하십시오.
파이낸싱 계산기.
이 도구를 사용하는 방법.
기본 통화를 선택하십시오.
(이 도구는 계산 된 자금 조달을 표시하는 데 사용할 통화입니다.) 위치의 통화 쌍을 선택하십시오.
(현재 환율과 자금 조달이 기입됩니다.) 행동 (거래의 유형, 구매 또는 판매)을 선택하십시오. 보유한 단위 수를 입력하십시오. 직위를 입력 할 시간을 입력하십시오. 계산 단추를 사용하십시오.
(귀하가 수령하거나 지불하게 될 대금 청구 금액은 금융 분야에 표시되며, 음수 값은 대금 지불이 필요함을 나타냅니다.)
원하는 경우 과거 환율 또는 과거 금리를 사용하도록 현재 값을 변경할 수 있습니다.
(현재 값으로 돌아가려면 다른 통화 쌍을 선택한 다음 현재 통화 쌍을 다시 선택하십시오.) OANDA 융자 비용에 대해 자세히 알아보십시오.
이 그래프 삽입.
아래 코드를 복사하여 붙여 넣어 자신의 사이트에 금융 계산기를 내장 할 수 있습니다.
이 도구의 작동 방식.
이 도구는 특정 수의 통화 쌍을 구매하거나 판매 할 때 얻거나 지불해야하는 자금 요금을 계산합니다. 이 값은 사용자가 선택한 기본 통화로 계산됩니다.
다음 수식을 사용합니다.
(단위 : %) * (원금 / 원화) 견적 통화료 = (환산 단위) * (이자율 %) * (시간 년) * (/ 원화 환율 ) 총 파이낸싱 = 견적에 대한 자금 조달 비용에 대한 파이낸싱 요금.
견적 통화료 = (변환 된 단위) * (이자율 %) * (시간 년) * (/ 기본 통화) 기본 통화 단위 = 단위 * (금리 %) * (시간 년) * / ) 총이자 = 기초에 대한 파이낸싱 요금 - 견적에 대한 파이낸싱 요금.
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